你好律师咨询个问题就是我是银行的，有时候会碰到特别的问题，就是我们行有
1755844****
江苏省 苏州市
民间借贷
2023-09-01
19.9元
你好律师咨询个问题就是我是银行的，有时候会碰到特别的问题，就是我们行有老师傅教我们说，5万以下的存取款如果他们没带身份证，或者客户着急就让他们拿卡输密码，然后密码对的话，就签户主的名字，我想问下比如有个客户取钱没带代理人和本人，或者带了比较着急，我没问他要，取5万以下，输密码，我说那您签户主的名字，是否违法呢？我问了其他员工说一般都这么操作，我有没有风险
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陈鸿雁
律师咨询 TA
是违法的，拿代理人和本人身份证就是为了防止冒领户主本人的钱，即使有人领也要知道是谁领的，留下代理人签字就是这个道理。但是一般知道密码的也是亲属，一般没没有纠纷。本人不找银行就没问题。
2023-09-01回复
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但是如果万一冒领了，我该承担什么责任？因为我说那签下他的名字吧，或者签下你儿子的名字吧？因为都没带身份证的情况下。要赔钱嘛还是坐牢呀？我们5万以上必须拿
2023-09-01律师追答
马范君
律师咨询 TA
你好，像你所说的这种情况，属于违规行为，如果不出事则已，出事的话，银行会因此而追究你的责任。建议小心处置。
2023-09-01回复
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如果万一出事的话，比如它取5000块，我说那你签下你儿子的名字吧？会不会要赔钱我？
2023-09-01律师追答
这个需要根据具体情况分析
2023-09-01律师追答
这是什么意思呀，老师，比如说要存钱取钱，没带身份证的情况下，要我取出来，我给取出来了并且让他签了户主名字，我要坐牢或者涉及行政处罚嘛？还是仅仅是别人的责任，还是主要是取款人的责任？
2023-09-01律师追答
你说的这种情况，可以通过监控证据追究对方的法律责任。
2023-09-07律师追答
刘义峰
律师咨询 TA
这种做法是不符合相关管理规定的，可能款项被冒领，必须严格按照规定办理，实名制必须遵守，不能冒名代签。
2023-09-01回复
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如果他没带身份证的情况下，要存款，取款我给她办理了。我违法吗，我要让她签他儿子或者被代理人名字。因为客户比较急，我违法吗？会被行政处罚吗或者坐牢
2023-09-01律师追答
是违法行为，要严格遵守规定，实践中不被内查或者投诉举报的，不会被追究法律责任。
2023-09-01律师追答
如果这种被查到会怎么样呀，5万以下这种情况？会坐牢嘛或者影响考公嘛？
2023-09-01律师追答
不会。属于一般违法违章行为。
2023-09-01律师追答
如果查到会怎么样呀
2023-09-01律师追答
这个需要根据损失及影响而定。
2023-09-01律师追答
比如5万以下呢，损失了5万以下
2023-09-01律师追答
以后注意就行，多学习业务规程与法律规定。
2023-09-01律师追答
夏虹
律师咨询 TA
1.当然不存在违法，因为没有法律对此做强制性规定，因此并不违反法律规定。2.但是，你说的此情形可能违反行业内部规定。
2023-09-01回复
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张扬智
律师咨询 TA
这种情况，对方取款应该让对方签署自己本人的名字。
2023-09-01回复
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那如果实操过程中没带身份证，让他签户主的名字，是否有问题呢？如果取款5万以下，后期找上来了。因为系统做不出来
2023-09-01律师追答
这种情况是有问题的，不能证明是谁领取了这笔款项。
2023-09-02律师追答
那我犯法吗？律师？如果找上门了，我要坐牢或者行政处罚嘛？
2023-09-02律师追答
郑晅
律师咨询 TA
建议在柜员机操作非本人的凭密支付业务。 法律并不限制银行向谁支付，但银行内部可能有制度，如果你作为银行代表向储户违规（银行内部规定）支付造成银行损失，银行可能会根据银行制度来惩罚你。
2023-09-01回复
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潘正
律师咨询 TA
银行柜员进行业务操作要按照银行工作制度规范操作，你不按规范操作到不违法，但是如果因为你的疏忽造成了客户损失是需要承担赔偿责任的，也可能会丢工作。所以建议严格按流程操作。
2023-09-02回复
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民间借贷法律知识
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证据固定
证据固定是指对证据采取措施加以固定并提取。
担保责任
担保责任又称“责任”、“一般担保”。是指债务人或担保人在主债务不能履行时依法应履行的担保义务。
利息与违约金
利息是指货币持有者 （债权人）因贷出货币或货币资本而从借款人 （债务人）手中获得的报酬。包括存款利息、贷款利息和各种债券发生的利息；违约金是指按照当事人的约定或者法律直接规定，一方当事人违约的，应向另一方支付的金钱。违约金的标准是金钱，但当事人也可以约定违约金的标的物为金钱以外的其他财产。
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